Открыть счёт в банке Грузии иностранцу — нерезиденту

По статье 10 закона о предотвращении отмывания денег банк обязан установить и проверить клиента и бенефициарного владельца, цель отношений и ожидаемые операции. Если это невозможно, открывать счёт запрещено. У клиентов высокого риска банк выясняет и происхождение средств.

Поэтому отказы часто приходят без объяснения причин — и это законно. Мы не можем обещать, что банк откроет счёт, — это решение банка, — но правильно подготовленные документы заметно снижают риск отказа.

Чего ожидать

• Как правило, паспорт и грузинский номер телефона; чтобы завершить регистрацию, часто нужно прийти в отделение
• Банк может запросить документы об источнике дохода, деятельности и цели счёта
• Некоторые продукты доступны только гражданам определённых стран
• Для бизнес-счёта обычно сначала нужен личный счёт
• Удалённая идентификация законом разрешена, но не каждый банк предлагает её каждому клиенту

Как снизить риск отказа

1. Подготовьте подтверждение дохода — договор, выписки, декларацию.
2. Чётко объясните, зачем нужен счёт и какие операции вы ожидаете.
3. Для бизнес-счёта подготовьте документы компании и данные о бенефициарном владельце.
4. Если один банк отказал, другой может оценить вас иначе.

Вклад для иностранца

• Иностранец может открыть вклад так же, как гражданин Грузии, — в лари, долларах или евро
• Вклады застрахованы до 50 000 лари на одного вкладчика в одном банке, с 1 января 2027 года — до 100 000 лари; выплата в лари в течение 20 календарных дней
• Страховка распространяется на все виды счетов и включает начисленные проценты
• Проценты, полученные физлицом от банка, в Грузии не облагаются (Налоговый кодекс, статья 131(5)) — налог своей страны проверьте отдельно